PPS · Prevención de Lavado de Dinero
¿Te aplica PLD?
Que no quede
en duda.
Antes de llenar formatos o comprar sistemas, entendamos tu operación. Te ayudamos a identificar qué te aplica, qué falta y por dónde empezar.
- Tu actividad
- Tus obligaciones
- Una ruta de trabajo
01 / Ubica tu actividad
¿Esto tiene que ver contigo?
No se trata de adivinar por el giro de tu empresa. Hay que revisar qué operaciones realizas y cómo encajan en las Actividades Vulnerables previstas en la ley.
¿Tu operación es inmobiliaria?
Si construyes, desarrollas o intermedias en operaciones con inmuebles, conviene revisar los supuestos que contempla la ley para tu actividad.
¿Tu actividad aparece en la ley?
PLD no se limita a los inmuebles. El artículo 17 contempla distintas actividades. Revisemos si lo que haces está dentro de esos supuestos.
¿Ya cumples, pero algo cambió?
Nuevos servicios o formas de operar pueden hacer necesario revisar tus obligaciones. Lo que tenías resuelto merece otra mirada.
Estos escenarios orientan la conversación. Las obligaciones dependen de la actividad, sus condiciones y los montos aplicables.
Que cada
operación tenga
su respaldo.
¿Qué necesitas tener en orden? Empecemos por tres frentes: quién está detrás, qué documentos tienes y cómo les das seguimiento.
-
Identifica
Conoce a tu cliente o usuario y verifica su identidad. Revisa también la información del beneficiario controlador que corresponda recabar.
Quién está detrás -
Documenta
Reúne los documentos que respaldan la operación. Mantén la información organizada, protegida y disponible para consulta.
El soporte de tu operación -
Dale seguimiento
Revisa qué avisos y plazos te corresponden. Define responsables y un proceso para atender pendientes y cambios.
Responsables y fechas claras
¿Hay algo que todavía no tienes claro? Lo revisamos contigo.
Estos son puntos iniciales de revisión, no una lista exhaustiva. Las obligaciones dependen de tu actividad y de las disposiciones aplicables.
Consulta las obligaciones en el SAT ↗
Vamos a ponerle
orden al tema.
Cuéntanos cómo operas. Juntos ubicamos qué revisar y por dónde empezar.
-
Entender
Primero, tu actividad.
Qué haces, con quién y cómo se mueve tu operación. Ese es el punto de partida para revisar qué te aplica.
-
Detectar
Ubicamos los pendientes.
Revisamos lo que ya tienes: documentos, expedientes y seguimiento. Identificamos qué falta y qué necesita atención.
-
Definir una ruta
Acordamos qué sigue.
Ordenamos prioridades y definimos contigo acciones, responsables y tiempos según lo que necesite tu caso.
Empecemos por tu caso.
De ahí armamos la ruta contigo.
Lo que seguro
te estás
preguntando.
Vamos por partes. Aquí van respuestas cortas para ubicarte mejor.
¿Cómo sé si me aplica PLD?
Hay que comparar tus operaciones con las actividades del artículo 17 y revisar sus condiciones y montos. El giro de tu empresa, por sí solo, no resuelve la duda.
Ver orientación del SAT ↗¿Aplica solo a empresas grandes?
No. También puede aplicar a personas físicas. Lo que se revisa es la actividad y las condiciones de la operación, no solamente el tamaño del negocio.
¿Identificar al cliente y presentar un aviso es lo mismo?
Son obligaciones distintas. Puede corresponder identificar al cliente sin que esa operación alcance el umbral de aviso. También hay que revisar las reglas de acumulación aplicables.
¿Quién es el beneficiario controlador?
En términos generales, es la persona física que obtiene el beneficio final o ejerce el control efectivo. La definición y sus criterios están en el artículo 3 de la ley.
¿Por dónde empiezo si no tengo todo en orden?
Cuéntanos qué haces y qué documentación tienes. En PPS revisamos contigo los pendientes y definimos el alcance del acompañamiento.
Orientación general. Cada caso requiere revisar la actividad y las disposiciones aplicables.
¿Te aplica PLD?
Aterricémoslo
a tu negocio.
Platiquemos de tu operación y de lo que hoy te preocupa. Empecemos por ubicar qué necesitas revisar.
Revisar mi casoPrimero conocemos tu caso y acordamos el alcance.
¿También traes temas de REPSE, nómina u otros cumplimientos? Cuéntanos para considerarlos en la conversación.